Рейтинг страховых компаний 2019 осаго по надежности и выплатам

ОСАГО

ТОП 10 страховых компаний с высоким процентом отказов

ТОП 10 страховых компаний отражает информацию о деятельности организаций. Страховщики, отказывающие в выплатах компенсации безусловно не будут интересовать граждан, в этих целях создан рейтинг лучших страховых фирм. Но существует антирейтинг, куда могут попасть даже крупнейшие компании. Попадают они туда потому, что процент выплат компенсаций у них был невелик, а значит дела разрешались через суд.

Но не стоит отрицательный рейтинг среди страховых компаний принимать за эталон судя таким образом о благонадежности фирмы. Попав в подобный список это не значит, что страховщик обанкротиться через неделю или вы не получите от него никаких выплат. ТОП предложен чтобы прежде чем оформлять договор с представленными страховщиками вы несколько раз подумали и сделали соответствующие выводы.

Какие факторы влияют на получение рейтинга

На формирование рейтинга влияют различные факторы. Для вашего удобства рассмотрим их.

Факторы, влияющие на рейтинг:

  • сколько страховщик представлен на рынке;
  • была ли отозвана лицензия за все время ведения своей деятельности;
  • как предоставляется услуга оформления ОСАГО в режиме онлайн (есть сложности или нет);
  • объем сборов в год, в том числе по добровольным видам страхования;
  • выплаты;
  • финансовые показатели страховщика;
  • развитость региональной сети;
  • количество действующих агентов, которые оказывают услуги вне офиса;
  • уровень обслуживания по телефону и в офисе (хорошо или нет);
  • количество акционеров;
  • клиентская база: физические и юридические лица;
  • отзывы клиентов.

В какой страховой компании лучше застраховать автомобиль

В рейтинге представлены компании, имеющие долю отказа от 9 до 50%. Помните, даже эти проценты не говорят о том, что организация ненадежна. Поскольку даже в крупных СК присутствует доля отказов, только она не превышает 7—9%.

Номер Страховщик Отказ от выплат
1 Росгосстрах 3,09
2 Интач Страхование 4,21
3 СГ УралСиб 5,73
4 Проминстрах  9,19
5 ЭРГО  10,29
 6  Армеец 13,59
7 Опора  13,67
8 БИН  25,56
9 ВТБ Страхование 44,30
10 Благосостояние             Общее  Страхование 50

Эти сведения собраны за период прошлого года на основе финансовых данных предоставленных СК в Центральный Банк РФ. Но даже исходя из них уже можно сделать некое представление о компаниях. К примеру, финансовые гиганты, как Альфа Страхование, Ингосстрах, СОГАЗ и т. д. тоже имеют долю отказов от выплат и равна она в 2017 году, соответственно 2,21%, 3,79% и 6,65%.

Еще по теме  Коэффициенты ОСАГО в 2020 году методика расчета коэффициенты и тарифы по территориям

Стоит также отметить, что объективность этих сведений достаточно условна, поскольку немалое значение во всем этом играет доля, занимаемая компанией на рынке и то сколько застрахованных лиц (договоров) она имеет.

Виды рейтингов по ОСАГО

Для удобства автолюбителей рейтинг разделили на несколько групп. Это помогает сделать более точную оценку по каждому параметру. Вашему вниманию основные группы, на значение которых следует обратить внимание при выборе страховой организации.

По сборам

Этот показатель отражает надежность страховщика. Чем больше сборов, тем выше процент доверия у клиентов. При этом важно учитывать, что при оценке данного показателя учитывают количество:

  • проданных ОСАГО в каждом регионе;
  • проданных полисов добровольного страхования;
  • филиалов;
  • действующих агентов.

Рейтинг надежности «Эксперт РА»

Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО создается с помощью специальных агентств, занимающихся профильными исследованиями СК и создающими собственные списки. Они проводят исследования, из которых проще выбирать из организаций, являющихся участниками РСА.

Некоммерческая организация занимается регулированием отношений между водителями и СК, а также выплачивает компенсации в случае отзыва лицензии или банкротства страховщика пострадавшему лицу. Если вы точно не уверены, входит ли выбранная вами организация в этот список, вы вправе проверить это на официальном сайте РСА.

Рейтинговые агентства (РА) позволяют сделать окончательный выбор на основе представленных сведений. К популярным рейтинговым агентствам относится «Эксперт РА». Известно, что РА использует в своих исследованиях финансовые данные компаний, которые, кстати говоря, они сами и предоставляют для анализа.

На основе предоставленных сведений от рейтингового агентства «Эксперт РА», существует список компаний, получивших специализированный сертификат, что подтверждает их надежность. Сертификат используют для аккредитации СК когда проводят проверки государственные инстанции. Благодаря рейтингу выделяют наиболее надежные фирмы. В списке они заняли лидирующие позиции и получили класс надежности соответствующий – «А » или «А ».

Относительно рейтинга страховых компаний ОСАГО, добровольно предоставивших свои данные на проверку надежности в РА и получившие наивысший класс, следующие:

  • Альфа Страхование. Организация существует уже 25 лет и помимо автострахования предлагает много других услуг по защите. Эксперт РА оценил Альфа Страхование равному классу – А , ему присвоена исключительная надежность. На официальном портале СК есть возможность зарегистрировать ОСАГО онлайн. Дистанционное оформление никак не отразится на стоимости автострахования и его действительности.
  • Ингосстрах. Данная организация за счет проданных свыше 3 млн полисов за 2020 год и доли на рынке заработала также наивысший финансовый рейтинг. Организация Ингосстрах известна всем, ведь существует она уже 70 лет, качественно справляясь со своими обязательствами.
  • Ренессанс Страхование. Не менее надежной компанией можно назвать Ренессанс Страхование, которая уже на протяжении 7 лет не сдает позиций и удерживает исключительную надежность на высоте. Единственный минус организации ее ограниченность в офисах, поскольку всего 85 отделений вы сможете найти только в крупных городах и населенных пунктах России.
  • СОГАЗ. Дочернее предприятие «Газпрома» входит в добровольное объединение страховщиков занимающихся защитой граждан от рисков, связанных с загрязнением окружающей среды радиоактивными веществами (РЯСП). Еще СОГАЗ страхует жизнь и здоровье и осуществляет обязательное медицинское страхование.
  • РЕСО Гарантия. Несколько лет назад эта организация заняла третье место по сборам страховых премий. В любом офисе компании или дистанционно страхователь вправе оформить электронное ОСАГО, а предварительно сделать расчет цены на специализированном калькуляторе. В офисах по продаже ОСАГО в Москве и в Санкт-Петербургских отделениях можно купить дешево и быстро. Но выбрав другую компанию помните, что при одинаковых параметрах водителя цена полиса не должна серьезно отличаться.
Еще по теме  ОСАГО калькулятор 2020 - онлайн расчет стоимости полиса

Рейтинг Центрального банка

Деятельность компании направлена на контролирование деятельности страховых компаний. В результате этого ЦБ ежегодно анализирует деятельность компаний и публикует свой рейтинг на официальном сайте, согласно полученным сведениям.

При формировании статистики учитывается:

  • сумма премий;
  • объем страховых выплат;
  • количество выплат;
  • процент отказа в компенсации.

Рейтинг 2019 года:

  1. СОГАЗ;
  2. Сбербанк страхование;
  3. РЕСО;
  4. Альфастрахование;
  5. Ингосстрах;
  6. ВСК;
  7. Росгосстрах;
  8. ЖАСО;
  9. Согласие;
  10. МАКС.

Как видите, Росгосстрах по мнению ЦБ занимает не лидирующие позиции, несмотря на то, что в других отчетах он находится в «первых рядах».

Народный рейтинг страховых компаний

Если у вас нет доверия к официальной оценке рейтинговых агентств, то прислушайтесь к мнению клиентов, ранее испытавших уровень обслуживания и надежности СК. Несомненно, народный рейтинг составляется на основе оставленных отзывов клиентов, но не всегда эти отзывы положительны.

Многие предпочитают такой рейтинг среди страховых компаний, поскольку одни цифры, указанные с помощью ЦБ или рейтингового агентства порой ничего конкретного не говорят. А вот реальный отзыв с подробностями, описывающий не только сам процесс оформления и случаи выплат компенсаций, но отношение работников к клиентам.

Но даже с таким рейтингом стоит быть осторожным, поскольку он также не всегда объективен и достоверен. Конечно, есть специальные сайты, где помимо рейтинга от РА и статистических данных ЦБ предоставляются сведения, подсчитывающие количество голосов от реальных людей.

К надежным СК можно отнести:

  1. Согласие;
  2. ЭРГО;
  3. Тинькофф Страхование;
  4. Альфа Страхование;
  5. Ингосстрах;
  6. Интач Страхование;
  7. ЮГОРИЯ;
  8. СОГАЗ;
  9. Сбербанк Страхование ОСАГО;
  10. ВТБ Страхование;
  11. ВСК;
  12. Альянс;
  13. Мегаруу-Д;
  14. Гута-Страхование.

Заключение

Какой рейтинговый отчет брать во внимание — решать только вам. Опытные эксперты рекомендуют учитывать такие показатели, как рейтинг надежности по мнению опытного агентства. Также учитывать, как делается выплата.

Еще по теме  Способы проверки подлинности страхового полиса ОСАГО

Получить актуальную информацию по страховой компании вы всегда можете на официальном портале Центрального банка или страховщика. Крупные участники рынка готовы предоставлять необходимые сведения по бесплатному телефону службы поддержки клиентов. Это хороший вариант получения актуальной информации за считанные минуты.

Можно ли доверять представленным рейтингам страховых компаний

Рейтинг страховых компаний 2019 осаго по надежности и выплатам

Зайдя на портал, сравнивающего СК, в целях подбора лучшего автострахования не стоит слепо доверять всему увиденному. Особенно если вы видите рядом блоки рекламы страховщика. Но несмотря на это работа РА и статистика ЦБ, представленная цифрами и процентами, является более объективной, чем народное голосование.

Любой рейтинг «автогражданки», даже ОСАГО в 2020 году формируется с помощью оценки, а каждая организация, проводящая исследования надежности, использует для того определенные сведения. К примеру, РА «Эксперт» используют в своей работе финансовые отчеты и данные проведенного аудита компаний.

Зачастую каждая уважающая себя страховая фирма заинтересована именно в такой оценке, самостоятельно предоставляя все необходимые сведения о своей работе. Еще можно сравнить благонадежность по количеству выплат и наоборот по количеству сборов премий с клиентов.

Независимо от того какому способу выявления лучших компаний вы доверяете, надежнее будет обращаться в те, что зарегистрированы и имеют лицензию в РСА.

Оцените статью
ВсяСтраховка
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.